Likviditetsbudget
Cash Flow Budget
Hvad er et likviditetsbudget?
Et likviditetsbudget er en plan over, hvornår penge forventes at komme ind og gå ud af virksomheden. Det er ikke det samme som et driftsbudget — driftsbudgettet viser, om du tjener penge, mens likviditetsbudgettet viser, om du har penge på kontoen, når regningerne forfalder. Mange profitable virksomheder går konkurs på grund af likviditetsproblemer, fordi indtægter og udgifter sjældent falder på samme tidspunkt. Et likviditetsbudget opdelt på måneder afslører sæsonudsving, momsperioder og andre likviditetshul, som et årsbudget skjuler. For danske virksomheder er moms, A-skat og AM-bidrag særligt vigtige poster at time korrekt. Sitenyx beregner automatisk timing for alle danske skatte- og afgiftstyper baseret på din virksomheds afregningsperiode.
Formål
Formålet med et likviditetsbudget er at sikre, at virksomheden altid har penge nok til at betale sine regninger. Det giver mulighed for at planlægge kassekredit, tidspunkt for store betalinger og udbytte.
Hvad indgår i et likviditetsbudget?
- Indbetalinger fra kunder (fordelt efter betalingsbetingelser)
- Udbetalinger til leverandører og lønninger
- Momsafregning (kvartals- eller halvårsvis)
- Skattebetalinger (acontoskat, selskabsskat, AM-bidrag)
- Låneoptagelse og afdrag
- Investeringer og kapitalindskud
Sådan hjælper Sitenyx med dit likviditetsbudget
Automatisk moms-timing
Sitenyx beregner automatisk, hvornår moms skal afregnes baseret på din virksomheds afregningsperiode — kvartals-, halvårs- eller årsmoms. Timingen indgår direkte i dit likviditetsbudget.
A-skat, AM-bidrag og feriepenge auto-beregnet
Alle danske lønrelaterede afgifter beregnes automatisk og placeres i de korrekte måneder. Du slipper for at huske forfaldsdatoer og beregne beløb manuelt.
Kassekredit-overvågning med alerts
Angiv din kassekreditramme, og Sitenyx advarer dig, hvis likviditetsbudgettet forudsiger, at du nærmer dig grænsen. Så kan du handle proaktivt i stedet for reaktivt.
Praktiske tips
- 1
Budgettér på månedsbasis — det afslører sæsonudsving, som et årsbudget skjuler
- 2
Husk momsafregning og skattebetalinger, som kan skabe store midlertidige likviditetshul
- 3
Hold en likviditetsreserve svarende til mindst 2-3 måneders faste omkostninger
Ofte stillede spørgsmål om likviditetsbudget
Opret dit likviditetsbudget med AI
Sitenyx forbinder med e-conomic og genererer et likviditetsbudget baseret på dine historiske regnskabstal.